達(dá)州市人民政府辦公室關(guān)于印發(fā)達(dá)州市工業(yè)企業(yè)應(yīng)急轉(zhuǎn)貸資金管理辦法的通知

各縣、市、區(qū)人民政府，達(dá)州經(jīng)開區(qū)管委會，市級有關(guān)部門：

《達(dá)州市工業(yè)企業(yè)應(yīng)急轉(zhuǎn)貸資金管理辦法》已經(jīng)達(dá)州市第三屆人民政府第87次常務(wù)會議審議通過，現(xiàn)予印發(fā)，請認(rèn)真貫徹執(zhí)行。

達(dá)州市人民政府辦公室

2015年12月10日

達(dá)州市工業(yè)企業(yè)應(yīng)急轉(zhuǎn)貸資金管理辦法

第一章  總  則

第一條  為規(guī)范市工業(yè)企業(yè)應(yīng)急轉(zhuǎn)貸資金（以下簡稱應(yīng)急轉(zhuǎn)貸資金）管理和使用，有效防范和化解企業(yè)資金鏈風(fēng)險(xiǎn)，促進(jìn)全市經(jīng)濟(jì)健康平穩(wěn)發(fā)展，維護(hù)社會穩(wěn)定，結(jié)合我市實(shí)際，制定本辦法。

第二條  本辦法所稱應(yīng)急轉(zhuǎn)貸資金是指工業(yè)企業(yè)因資金困難，無力辦理還貸轉(zhuǎn)貸業(yè)務(wù)時(shí)，用于幫助企業(yè)還貸，實(shí)現(xiàn)轉(zhuǎn)貸的過橋資金。

第三條  由市經(jīng)信委牽頭，會同市財(cái)政局、市政府金融辦、人行達(dá)州市中心支行、達(dá)州銀監(jiān)分局、市國資經(jīng)營公司等單位，負(fù)責(zé)應(yīng)急轉(zhuǎn)貸資金日常管理工作。

第二章  資金設(shè)立

第四條  應(yīng)急轉(zhuǎn)貸資金由市政府設(shè)立并籌措，資金規(guī)模為2億元。

第五條  應(yīng)急轉(zhuǎn)貸資金實(shí)行封閉運(yùn)行，由市國資經(jīng)營公司設(shè)立專戶，統(tǒng)一監(jiān)管使用，不得用于固定資產(chǎn)投資、企業(yè)流動資金或其它用途。

第三章  資金使用條件

第六條  應(yīng)急轉(zhuǎn)貸資金支持的工業(yè)企業(yè)應(yīng)當(dāng)符合下列條件：

（一）注冊地為本市范圍內(nèi)的工業(yè)企業(yè)；優(yōu)先支持專精特新企業(yè)、轉(zhuǎn)型升級重點(diǎn)企業(yè)、新興產(chǎn)業(yè)和高新技術(shù)企業(yè)。

（二）符合國家產(chǎn)業(yè)政策和全市產(chǎn)業(yè)發(fā)展方向；

（三）確因資金困難嚴(yán)重影響生產(chǎn)經(jīng)營活動；

（四）企業(yè)具備本期貸款條件和后續(xù)還貸能力；

（五）取得貸款銀行書面轉(zhuǎn)貸承諾；

第七條  工業(yè)企業(yè)有下列情形之一的，不予提供轉(zhuǎn)貸資金支持：

（一）企業(yè)生產(chǎn)經(jīng)營不正常；

（二）有欠薪、經(jīng)濟(jì)糾紛訴訟或其它不良信用記錄；

（三）企業(yè)資產(chǎn)負(fù)債率高、環(huán)保水平低、經(jīng)濟(jì)效益差。

第四章  資金使用程序

第八條  符合條件的企業(yè)應(yīng)當(dāng)向市經(jīng)信委書面申請，填寫相關(guān)申報(bào)資料，并于銀行貸款到期20個(gè)工作日前報(bào)送市經(jīng)信委。

第九條  市經(jīng)信委收到申請材料后，應(yīng)當(dāng)在5個(gè)工作日內(nèi)會同市財(cái)政局、市政府金融辦、人行達(dá)州中心支行、達(dá)州銀監(jiān)分局、市國資經(jīng)營公司等單位對其真實(shí)性、完整性等內(nèi)容進(jìn)行審核。經(jīng)審核發(fā)現(xiàn)不符合本辦法規(guī)定條件的，應(yīng)當(dāng)在3個(gè)工作日內(nèi)告知企業(yè)，并說明理由。

第十條  經(jīng)審核符合要求的企業(yè)，市經(jīng)信委會同市財(cái)政局報(bào)送市政府審定。經(jīng)審定批準(zhǔn)后，市經(jīng)信委應(yīng)及時(shí)通知企業(yè)辦理相關(guān)手續(xù)。

第十一條  市國資經(jīng)營公司根據(jù)批準(zhǔn)意見，依法與申請企業(yè)簽訂借款合同，并與借款企業(yè)、貸款銀行簽訂應(yīng)急轉(zhuǎn)貸資金使用三方協(xié)議。企業(yè)在指定銀行設(shè)立應(yīng)急轉(zhuǎn)貸資金共管專戶后，辦理相關(guān)手續(xù)，劃撥應(yīng)急轉(zhuǎn)貸資金；貸款銀行收到還貸資金后，應(yīng)按承諾時(shí)限辦理轉(zhuǎn)貸手續(xù)并發(fā)放貸款。

第十二條  企業(yè)轉(zhuǎn)貸后，應(yīng)當(dāng)及時(shí)歸還借用的應(yīng)急轉(zhuǎn)貸資金，或委托貸款銀行直接將企業(yè)借用的應(yīng)急轉(zhuǎn)貸資金足額劃轉(zhuǎn)至市國資經(jīng)營公司的應(yīng)急轉(zhuǎn)貸資金專戶，不得滯留企業(yè)共管賬戶或轉(zhuǎn)往其他賬戶。市國資經(jīng)營公司及時(shí)將資金歸還市財(cái)政。

使用應(yīng)急轉(zhuǎn)貸資金產(chǎn)生的利息和所有費(fèi)用由使用企業(yè)承擔(dān)。

第五章  資金監(jiān)管使用

第十三條  企業(yè)在達(dá)州市行政區(qū)域內(nèi)具有法人資格的地方銀行業(yè)機(jī)構(gòu)貸款的，應(yīng)急轉(zhuǎn)貸資金使用期限原則上不超過20日；在達(dá)州市行政區(qū)域內(nèi)其他銀行業(yè)分支機(jī)構(gòu)貸款的，應(yīng)急轉(zhuǎn)貸資金使用期限原則上不超過25日。

市國資經(jīng)營公司應(yīng)當(dāng)按照人民銀行公布的貸款基準(zhǔn)利率，根據(jù)企業(yè)實(shí)際使用資金期限，一次性足額向企業(yè)計(jì)收資金使用費(fèi)。

第十四條  企業(yè)實(shí)際使用資金期限超過規(guī)定時(shí)限的，市國資經(jīng)營公司應(yīng)當(dāng)自期滿次日起，按不低于人民銀行同期貸款基準(zhǔn)利率向企業(yè)收取資金使用費(fèi)和違約金；超過60日的，每日加收1‰的違約金，并依法向企業(yè)追還資金。

第十五條  市國資經(jīng)營公司應(yīng)當(dāng)建立風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警機(jī)制、應(yīng)急轉(zhuǎn)貸資金使用跟蹤管理機(jī)制和誠信檔案等制度，全面跟蹤監(jiān)控資金使用，確保資金及時(shí)回籠。

第十六條  市政府金融辦、達(dá)州銀監(jiān)分局、人行達(dá)州市中心支行應(yīng)當(dāng)根據(jù)各自職責(zé)，加強(qiáng)監(jiān)督管理，督促貸款銀行履行轉(zhuǎn)貸承諾。

貸款銀行未履行轉(zhuǎn)貸承諾，市政府適時(shí)向達(dá)州銀監(jiān)分局、人行達(dá)州市中心支行或者貸款銀行省級分行通報(bào)情況，并不再支持將政府公共資金存入該銀行。

第十七條  貸款銀行轉(zhuǎn)貸后，企業(yè)必須保證償還應(yīng)急轉(zhuǎn)貸資金；凡未及時(shí)歸還應(yīng)急轉(zhuǎn)貸資金的企業(yè)及其關(guān)聯(lián)企業(yè)，市國資經(jīng)營公司應(yīng)當(dāng)暫停其應(yīng)急轉(zhuǎn)貸、追究相關(guān)法律責(zé)任并記入誠信檔案，市級有關(guān)部門應(yīng)當(dāng)暫停對其申報(bào)各級專項(xiàng)資金補(bǔ)助。

第六章  附  則

第十八條  市經(jīng)信委會同市財(cái)政局、市國資經(jīng)營公司等單位或部門，根據(jù)本辦法制定具體實(shí)施細(xì)則。

第十九條  本辦法自2016年1月1日起施行，原《達(dá)州市工業(yè)企業(yè)應(yīng)急轉(zhuǎn)貸資金管理暫行辦法》即行廢止。本辦法有效期3年，期滿自行廢止。在有效期內(nèi)，法律、法規(guī)、規(guī)章或上級規(guī)范性文件另有規(guī)定的，或已按程序?qū)Ρ巨k法作出廢止、修改、失效的決定的，從其規(guī)定或決定。

附件：1．企業(yè)應(yīng)急轉(zhuǎn)貸專項(xiàng)資金申請資料清單及要求

2．達(dá)州市企業(yè)應(yīng)急轉(zhuǎn)貸專項(xiàng)資金申請表

3．（企業(yè)）銀行貸款明細(xì)表

4．企業(yè)流動資金貸款轉(zhuǎn)貸承諾書

5．企業(yè)敞口商票業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)貸承諾書

附件1

市企業(yè)應(yīng)急轉(zhuǎn)貸專項(xiàng)資金申請資料清單及要求

申報(bào)企業(yè)于貸款到期20個(gè)工作日前，按以下順序及要求向市經(jīng)信委提供資料（一式三份）。

一、《達(dá)州市企業(yè)應(yīng)急轉(zhuǎn)貸專項(xiàng)資金申請表》。由企業(yè)法人代表親筆簽字處必須手寫，不得用印章代簽。

二、《企業(yè)流動資金貸款轉(zhuǎn)貸承諾書》或《企業(yè)敞口商票業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)貸承諾書》。必須由當(dāng)筆貸款的貸款銀行（市級銀行）行長簽字并蓋章，按規(guī)定格式填寫，不允許變更原有條文。

三、《企業(yè)銀行貸款明細(xì)表》。必須列清貸款銀行名稱、借款金額、資金用途、借款期限、還款日期、擔(dān)保情況等。

四、當(dāng)筆貸款的借款合同（或授信合同）復(fù)印件。

五、企業(yè)近期財(cái)務(wù)報(bào)表（資產(chǎn)負(fù)債表、損益表、現(xiàn)金流量表）。單位負(fù)責(zé)人、財(cái)會負(fù)責(zé)人及制表人必須簽字并加蓋企業(yè)公章。

六、企業(yè)其它資質(zhì)材料（須按順序提供復(fù)印件）。①開戶許可證；②機(jī)構(gòu)信用代碼證；③貸款卡復(fù)印件；④營業(yè)執(zhí)照；⑤
組織機(jī)構(gòu)代碼證；⑥稅務(wù)登記證等。

附件2

達(dá)州市企業(yè)應(yīng)急轉(zhuǎn)貸專項(xiàng)資金申請表

附件3

（企業(yè)）銀行貸款明細(xì)表

附件4

企業(yè)流動資金貸款轉(zhuǎn)貸承諾書

達(dá)州市人民政府：

               （企業(yè)）在我行的貸款總額      萬元，于    年    月    日到期，企業(yè)已于    年    月    日開始辦理該筆貸款轉(zhuǎn)貸手續(xù)，經(jīng)我行審核，該企業(yè)符合我行的轉(zhuǎn)貸要求，現(xiàn)就相關(guān)事宜承諾如下：

一、該企業(yè)的上述貸款在經(jīng)我行及相關(guān)上級行的貸款審核，符合我行的轉(zhuǎn)貸條件，且我行已完成相關(guān)審批程序的情況下，我行承諾轉(zhuǎn)貸該企業(yè)此筆貸款（即承諾按原方式續(xù)貸      萬元），并保證在審批之日起兩個(gè)工作日內(nèi)發(fā)放貸款資金。

二、此筆貸款歸還時(shí)使用政府應(yīng)急專項(xiàng)資金      萬元，我行同意由市國資經(jīng)營公司就該筆資金予以監(jiān)章，保證政府應(yīng)急資金進(jìn)入企業(yè)貸款賬戶并能夠?qū)崟r(shí)扣款；在發(fā)放續(xù)貸資金到企業(yè)貸款賬戶的同時(shí)，通知市國資經(jīng)營公司并保證將續(xù)貸資金劃轉(zhuǎn)到市國資經(jīng)營公司指定的應(yīng)急轉(zhuǎn)貸資金專用賬戶。

三、如由于我行審批等因素導(dǎo)致該筆貸款無法按時(shí)發(fā)放到企業(yè)或未將續(xù)貸資金劃入市國資經(jīng)營公司指定的應(yīng)急轉(zhuǎn)貸資金專用賬戶，致使政府應(yīng)急轉(zhuǎn)貸專項(xiàng)資金無法及時(shí)收回，我行愿承擔(dān)相應(yīng)責(zé)任。

貸款銀行（市級）負(fù)責(zé)人（簽字)：

貸款銀行（市級）公章：

年    月    日

附件5

企業(yè)敞口商票業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)貸承諾書

達(dá)州市人民政府：

              （企業(yè)）于    年    月    日在我行辦理風(fēng)險(xiǎn)敞口授信      萬元，授信到期日為    年    月    日。現(xiàn)我行就該筆授信下使用的、于     年     月     日簽發(fā)、于    年    月    日到期、金額共計(jì)      萬元的承兌敞口（票面金額      萬元）相關(guān)事宜承諾如下：

一、該企業(yè)的上述綜合授信經(jīng)我行及相關(guān)上級行的貸款審核，符合我行的授信條件，已于    年    月    日通過貸審會，我行承諾該企業(yè)繼續(xù)循環(huán)使用此筆敞口授信，并保證政府應(yīng)急資金進(jìn)入企業(yè)簽票保證金賬戶并兌付到期銀行承兌匯票、在企業(yè)按簽票金額存入相應(yīng)比例的保證金并提供相關(guān)合法有效的手續(xù)后，保證在    個(gè)自然日內(nèi)為企業(yè)辦理銀行承兌匯票業(yè)務(wù)。

二、此筆授信敞口歸還時(shí)使用政府應(yīng)急專項(xiàng)資金      萬元，我行同意由市國投公司就該筆資金予以監(jiān)章，保證政府應(yīng)急資金進(jìn)入企業(yè)貸款賬戶按規(guī)定及時(shí)支付該批票款；在簽發(fā)銀行承兌匯票、監(jiān)督企業(yè)辦理銀行承兌匯票貼現(xiàn)后，通知市國投公司并保證將貼現(xiàn)資金劃轉(zhuǎn)到國投公司指定的應(yīng)急轉(zhuǎn)貸資金專用賬戶。

三、如由于我行審批等因素導(dǎo)致企業(yè)無法使用敞口授信或未將貼現(xiàn)資金劃入國投公司指定的應(yīng)急轉(zhuǎn)貸資金專用賬戶，致使政府應(yīng)急轉(zhuǎn)貸專項(xiàng)資金無法及時(shí)收回，我行愿承擔(dān)相應(yīng)責(zé)任。

貸款銀行（市級）負(fù)責(zé)人（簽字）

貸款銀行（市級）公章

年    月    日